近日，郵儲銀行周口中州路支行與公安機關(guān)協(xié)作，成功堵截一起涉嫌網(wǎng)絡(luò)刷單、洗錢等違法嫌疑交易。
當(dāng)日，一位神色焦急的外地客戶肖某匆匆走入郵儲銀行周口中州路支行，急切要求解除其銀行卡的支付限制，表示自己的銀行卡突然被止付，無法在ATM取款，急需用錢周轉(zhuǎn)。但當(dāng)被問及具體細節(jié)時卻閃爍其詞，客戶異常焦急狀態(tài)、可疑交易類型和異地交易背景，立即引起了當(dāng)值工作人員的高度警覺。
該行員工沉著應(yīng)對，憑借高度職業(yè)敏感性，落實盡職調(diào)查并耐心與客戶溝通，同時啟動警銀聯(lián)動機制。經(jīng)民警到場核實反饋后，確定肖某涉嫌網(wǎng)絡(luò)刷單、洗錢等違法操作，對該賬戶繼續(xù)采取止付措施，避免涉詐資金被轉(zhuǎn)移。
郵儲銀行周口中州路支行此次對異常交易的敏銳洞察和標準化、規(guī)范化的處置，受到公安機關(guān)高度評價，稱贊其構(gòu)建了“從上而下、多層次、多角度”的堅實反詐運作模式，為守護人民群眾“錢袋子”構(gòu)筑了至關(guān)重要的金融屏障。這也是郵儲銀行深度融入地方反詐體系、高效運轉(zhuǎn)警銀協(xié)作機制的生動體現(xiàn)。
銀行安全提示：
合規(guī)用卡：嚴禁出租、出借、出售個人銀行卡、電話卡，切勿為他人不明資金提供轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)便利。
提高警惕：對賬戶異常情況保持警覺，如有疑問第一時間聯(lián)系開戶行核實或撥打110咨詢。
保護信息：妥善保管個人身份信息、賬戶密碼及驗證碼，不點擊不明鏈接，不透露給陌生人。
（郵儲銀行周口市分行 馬瑞杰 賈碩）
